청년형/서민형 ISA로 전환하는 방법 (feat.한국투자증권)

청년형 ISA로 전환하는 방법, 쉽고 친절하게 알려드릴게요!

안녕하세요! 오늘은 ISA 계좌를 청년형 ISA로 전환하는 방법을 자세히 알려드릴게요.

요즘 청년형 ISA가 세제 혜택도 크고, 노후 대비에도 큰 도움을 줄 수 있어 인기가 많죠!

그런데 "기존에 가입한 ISA 계좌를 청년형으로 바꾸는 방법이 궁금하다"는 분들이 많더라고요.

걱정하지 마세요. 생각보다 간단한 절차로 변경할 수 있답니다. 차근차근 따라오세요! 😊

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청년형 ISA란? 가입 조건부터 확인!

먼저, 청년형 ISA로 전환하려면 가입 조건을 만족해야 합니다. 아래 조건을 체크해 보세요:

1. 연령: 만 19세 이상 34세 이하 (개인의 생일 기준)
2. 소득 요건:
   • 총 급여 5,000만 원 이하
   • 또는 종합소득 3,800만 원 이하

만약 위 조건을 만족하신다면, 이제부터 청년형 ISA로 전환할 준비를 시작할 수 있어요! 👍

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전환을 위해 필요한 준비물

청년형 ISA로 전환하려면 소득확인증명서라는 서류가 필요합니다.

이 서류는 국세청 홈택스에서 쉽게 발급받을 수 있어요. 준비물은 아래와 같습니다:

1. 홈택스 로그인 정보 (공동인증서, 간편인증 등)
2. 프린터가 있는 PC (또는 PDF 저장 기능)-> 24.12월 현재 / 발급번호와 발급일자만 입력하면 출력없이 완료!!!

서류 준비가 끝났다면, 본격적으로 전환 절차를 시작해 볼까요?

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전환 절차: 따라만 하세요!

1. 소득확인증명서 발급하기

먼저, 국세청 홈택스에서 소득확인증명서를 발급받아야 해요. 방법은 다음과 같아요:

1. 국세청 홈택스 로그인
   👉 홈택스 바로가기
   공인인증서나 간편인증으로 로그인합니다.
2. 검색어에 '소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입)을 검색합니다.
   
   • 메뉴에서 '소득확인증명서 (개인종합자산관리계좌가입 )' 항목을 선택하세요.
3. '인터넷발급 (프린터출력)' 선택
   • 꼭 '인터넷발급'으로 선택해야 합니다. '열람용'으로 발급하면 안 돼요!
4. 발급된 증명서에서 발급번호와 발급일자를 확인하고 메모해 둡니다.

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2. 한국투자증권 앱에서 전환 신청하기

이제 한국투자증권 앱으로 가서 전환 신청을 진행해 봅시다.

1. 한국투자증권 앱 실행
   스마트폰에서 한국투자증권 앱에 로그인합니다.
2. 'ISA 계좌 현황'으로 이동
   • 하단 메뉴에서 **'상품'**을 선택한 후, **'나의 ISA 계좌현황'**을 클릭하세요.

     

3. 가입 정보 변경 신청
   • '가입 정보 확인 및 정보 변경' 메뉴를 선택합니다.
   • 여기서 '서민형/청년형 전환' 항목을 클릭하세요.

     

4. 소득확인증명서 정보 입력
   • 앞서 발급받은 소득확인증명서의 발급번호와 발급일자를 입력합니다.
   • 입력 후 확인 버튼을 눌러 신청을 완료합니다.

 

 

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전환 신청 후, 알아둘 점

• 전환 신청이 완료되면, 한국투자증권에서 자격 심사를 진행해요.
• 심사 완료 후, 계좌가 청년형 ISA로 전환되었다는 알림을 받으실 거예요!
• 전환 상태는 앱 내 **'ISA 계좌현황'**에서 다시 확인하실 수 있습니다.

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청년형 ISA, 이런 분들께 추천드려요!

1. 세제 혜택을 받고 싶은 청년!
   • ISA에서 발생한 투자 수익은 일정 금액까지 비과세 혜택을 받을 수 있어요.
2. 효율적인 재테크를 고민 중인 분!
   • 청년형 ISA는 소액부터 시작할 수 있어서 부담 없이 자산을 불릴 수 있습니다.
3. 노후 대비를 준비하는 초보 투자자!
   • ISA 계좌를 활용하면 안정적인 자산 관리와 투자 연습이 가능해요.

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이제 청년형 ISA로 전환하는 방법, 어렵지 않죠? 😊

절차만 알면 누구나 쉽게 전환할 수 있으니, 여러분도 오늘 바로 도전해 보세요!

더 궁금한 점이 있다면 댓글로 물어봐 주세요.

여러분의 성공적인 재테크를 응원합니다! 💪

 

 

+ 추가(24.12.18)

만약 이런 알림이 온다면 당황하지말자!
24년 1~6월 상반기 가입자는 25년도 4월쯤 국세청에서 자료를 넘겨받아 자동으로 서민형 전환이 될 예정입니다.

 

하다가 오류나서 상담원과 통화해보니 따로 신청할 필요없고 자동으로 반영이 된다고하니 기다려 보려구요!